被交易商協(xié)會予以處分，并非頭一遭。今年5月，大連銀行因違規(guī)開展為他人暫時持有債券的相關(guān)交易、虛增做市交易量等問題，被交易商協(xié)會予以嚴重警告、責(zé)令整改。

　　交易商協(xié)會公告顯示，前期，經(jīng)2023年第8次自律處分會議決定，大連銀行因銀行間債券市場現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，被予以嚴重警告自律處分。目前，大連銀行銀行間債券市場現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)權(quán)限已被暫停，并限期整改。

　　何為現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)？根據(jù)《銀行間債券市場現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)自律指引》，現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)是指在銀行間債券市場通過持續(xù)向市場提供現(xiàn)券雙邊買賣報價，以及回復(fù)市場詢價請求等為市場提供流動性的行為。在銀行間債券市場開展做市業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)即為做市商。

　　今年以來，交易商協(xié)會頻繁出手，但暫停業(yè)務(wù)的情況并不常見。此次交易商協(xié)會暫停大連銀行做市業(yè)務(wù)，與其“前科”不無相關(guān)。

　　今年5月，交易商協(xié)會通報多家機構(gòu)存在債券代持交易違規(guī)行為，其中即包括大連銀行。據(jù)悉，大連銀行通過做市業(yè)務(wù)方式，每日滾動開展買賣方向相反、清算速度不同的現(xiàn)券交易，代持利率債活躍券，且規(guī)模較大。

　　同期，大連銀行被交易商協(xié)會采取嚴重警告的自律處分。交易商協(xié)會指出，大連銀行在2021年10月11日至15日期間，違規(guī)開展為他人暫時持有債券的相關(guān)交易，規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，虛增做市交易量，相關(guān)交易未反映真實或正當(dāng)交易目的，未嚴格遵守做市業(yè)務(wù)規(guī)范，內(nèi)部未能有效防范交易發(fā)生。交易商協(xié)會對大連銀行予以嚴重警告，責(zé)令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

　　交易商協(xié)會表示，做市商作為銀行間市場基石機構(gòu)，承擔(dān)著提高市場流動性、促進價格發(fā)現(xiàn)的重要作用，應(yīng)切實提升做市交易能力，加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，確保合規(guī)穩(wěn)健展業(yè)，“真做市、做真市”。

　　公開信息顯示，大連銀行系中國東方資產(chǎn)旗下的股份制銀行，成立于1998年3月，注冊資本75.5億元，在北京、上海、天津、重慶、成都、沈陽、丹東、營口設(shè)有8家異地分行，全行共167個營業(yè)網(wǎng)點，員工5000余人。截至2023年6月30日，大連銀行資產(chǎn)總額4970.62億元，負債總額4606.01億元。

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)上，中國東方資產(chǎn)持有大連銀行股份37.97億股，持股比例為50.29%。大連銀行二股東為大連融達投資有限責(zé)任公司，持股比例11.05%，其余股東持股均不足5%。2023年半年報顯示，大連銀行多名股東所持股份存在質(zhì)押或凍結(jié)的情況。

　　京東拍賣顯示，東兆長泰集團有限公司持有的大連銀行1億股股份將于10月28日上午在該平臺拍賣，起拍價格約為2.23億元。該次拍賣為第二次拍賣，起拍價不到評估價（3.98億元）的六折，處置單位為北京市第三中級人民法院。

　　業(yè)績方面，2023年上半年，大連銀行實現(xiàn)營業(yè)收入21.42億元，同比減少30.34%；實現(xiàn)凈利潤3.37億元，同比減少19.79%。

　　截至2023年6月30日，大連銀行核心一級資本充足率9.23%，上年末為9.47%；一級資本充足率11.91%，上年末為9.47%，資本充足率13.08%，上年末為10.65%；不良貸款率為2.47%，上年末為2.50%；撥備覆蓋率為158.81%，上年末為163.24%。

　　早在2007年，大連銀行就曾啟動A股IPO工作，后在2013年終止審查。中國東方資產(chǎn)入主后，曾提出在“對大連銀行進行資產(chǎn)改造后，會幫助其未來兩三年內(nèi)完成上市”，但至今未能成行。

　　另外，今年4月，大連證監(jiān)局還曾對大連銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。經(jīng)查，大連銀行存在分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》。KAIYUNKAIYUN